Le Lesotho est un pays d’Afrique du Sud à revenu moyen inférieur dont les terres arables sont limitées et représentent environ 10 % du terrain accidenté et montagneux du pays^.4 La limitation des terres arables a également entraîné des conflits concernant les activités agricoles et le développement du logement, ce qui a intensifié la pénurie de terres et de logements^.5 La situation est critique à Maseru, qui accueille la plus grande partie de la population urbaine du pays. La situation est critique à Maseru, qui accueille la plus grande partie de la population urbaine du pays. Actuellement, la population du Lesotho est de 2,3 millions d’habitants, et les projections montrent que Maseru et son arrière-pays accueilleront environ 550 000 personnes d’ici 2030, ce qui augmentera la demande de logements. Actuellement, plus de 60 % de la population réside dans les zones rurales^.6 Avec un taux de croissance démographique annuel de 1,1 % en 2020^,7 les projections montrent que la population du Lesotho sera de 2,5 millions d’habitants d’ici 2030.

^Le potentiel de développement du Lesotho est affecté par un environnement mondial difficile, caractérisé par le conflit en Ukraine, l’escalade des tensions géopolitiques mondiales, le changement climatique et le recul de l’épidémie de COVID-19. Alors que le PIB réel s’est considérablement contracté pendant la pandémie de COVID-19 en 2020, il y a eu une certaine reprise en 2023, attribuée principalement au développement de l’agriculture et de l’exploitation minière. Le taux de croissance du PIB était de 0,9 % en 2023 et devrait atteindre 3,1 % en 2024 et 3,3 % en 2025, en partie grâce au développement du Lesotho Highlands Water Project II (LHWP-II)^.9 Le LHWP-II prévoit la construction d’un tunnel de transfert d’eau, du pont sur la rivière Senqu et du barrage de Polihali.

La lenteur de la reprise économique est également évidente dans les taux d’inflation récents. Après avoir atteint un sommet d’environ 8 % en 2022, le taux d’inflation annuel devrait se maintenir à 6,4 % en 2024, puis chuter à 5,3 % en 2025 et à 4,9 % en 2026^.10 Cependant, en raison de la reprise tardive, les niveaux de pauvreté sont restés élevés en 2023, à 34,7 %, sur la base de 40,51 M (2,24 USD) par personne et par jour en parité de pouvoir d’achat [PPA] de 2017. De tels niveaux de pauvreté ont une incidence énorme sur le financement du logement, où la plupart des individus ont besoin d’aide pour acheter des terrains ou des logements par le biais de canaux formels ou pour accéder à des prêts et des hypothèques^.11

Le secteur bancaire est la principale source de financement hypothécaire, tandis que les institutions de microfinance proposent exclusivement des prêts personnels. La Standard Lesotho Bank, la First National Bank, la Nedbank et la Lesotho Post Bank sont les quatre banques qui offrent ces services^.12 La Banque centrale du Lesotho (CBL), le seul organisme de réglementation du pays, supervise toutes les institutions financières.

En 2023, la CBL a fixé le taux d’intérêt préférentiel à 11,25 % ; il est resté inchangé en 2024. Cependant, les taux d’intérêt pratiqués par les différentes banques commerciales pour les prêts hypothécaires varient entre 11,55 % et 13,5 %.^Le calendrier de remboursement de la Lesotho Post Bank peut aller jusqu’à 30 ans, en fonction de plusieurs variables, notamment l’âge de la retraite de l’emprunteur et le taux des paiements échelonnés. En 2023, la Standard Bank of Lesotho a signé un protocole d’accord avec le gouvernement et les fonctionnaires afin d’offrir des conditions de prêt favorables aux fonctionnaires^.14 Ces conditions comprennent une période de remboursement plus longue, un montant de prêt plus élevé que celui auquel ils sont généralement éligibles, et des options de remboursement flexibles.

Le taux d’urbanisation annuel du Lesotho est de 2,62 %^.15 On estime que plus de 70 % des habitants des zones urbaines pourraient avoir empiété sur des terres arables limitées d’ici 2025^.16 Cela souligne la nécessité de doter le secteur du logement de capacités pour les sites aménagés prévus et d’accroître les ressources financières mises à la disposition des particuliers pour répondre à leurs besoins projetés en matière de logement.

Les limitations systémiques du Lesotho en matière de logement et de financement abordable nécessitent des remèdes clairs et complets. L’absence de financement abordable pour la construction, la rénovation et la réparation des maisons, ainsi que la rareté des options de logement durable, limitent l’accès des familles à faibles revenus à un logement suffisant^.17

Le Lesotho est confronté à des taux élevés de chômage et de pauvreté. En 2023, le taux de chômage s’élevait à 16,5 % sur la base d’une définition stricte, mais atteignait 38,3 % si l’on tenait compte des demandeurs d’emploi découragés^.18 Environ un tiers de la population vit en dessous du seuil de pauvreté national de 31,18 M (1,90 USD) par personne et par jour. Notamment, le coefficient de Gini, une mesure de l’inégalité des revenus, s’est amélioré, passant de 0,55 en 2010 à 0,45 en 2017^.19 En 2019, l’emploi informel a constitué une part importante de la main-d’œuvre totale, avec 80,85 % des emplois, selon l’OIT. L’année 2019 a vu l’emploi informel constituer une part importante de la main-d’œuvre totale, avec 80,85 % des emplois, selon l’OIT.

La plupart des maisons standard sont généralement construites avec des matériaux simples et des technologies à forte intensité de main-d’œuvre. Le coût moyen d’un sac de ciment de 50 kg en août 2024 était de 131,00 M (7,26 USD) et le prix moyen d’une tôle de toit profilée en acier était de 245 M (13,57 USD)^.20 Sur une parcelle standard minimale de 375 m2 en zone urbaine, la maison de deux pièces avec latrine à fosse la plus abordable que l’on puisse construire, tous coûts compris, est de 75 000 M (4 155 USD)^.21

La Standard Lesotho Bank a collaboré avec la Lesotho Housing and Land Development Corporation (LHLDC) sur un projet de logements à bas prix à Linakotseng, Maseru, spécifiquement pour les personnes à faibles revenus. Les prix étaient de 95 000 M (5 263 USD) pour une chambre individuelle, de 110 000 M (6 094 USD) pour une maison de deux pièces et de M295 000 (16 345 USD) pour une maison de trois pièces^.22 La LHLDC est une société d’État qui offre un service complet de location de propriétés résidentielles dans le cadre d’une stratégie réactive. Cependant, compte tenu de leurs niveaux de revenus, ces prix étaient hors de portée de la plupart des personnes à faibles revenus du Lesotho.

Les salaires d’entrée pour les enseignants sont de 11 587 millions d’euros (642 dollars) et de 755 millions d’euros (374 dollars), respectivement, pour les membres des forces de police, et ces salaires ne tiennent pas compte de l’impôt sur le salaire (PAYE)^.23 Cela suggère que les paiements couvrant les autres dépenses du ménage, sans parler des paiements hypothécaires, seraient difficiles à effectuer. Près de 70 % des ménages gagnent moins de 1 000 M1 (55 USD) par mois, avec un ratio paiement du logement/dépenses de revenu de 4:1, ce qui ne leur permet de s’offrir qu’une unité de logement d’environ 48 000 M (2 660 USD).

Au Lesotho, la répartition des revenus des ménages est très différente. Environ 65,1 % des ménages tirent leurs revenus d’un emploi, 33,3 % d’un commerce ou de la vente de leurs produits ou de leur bétail, 5,7 % d’investissements, 27,4 % de la sécurité sociale et d’autres aides gouvernementales, 35,5 % d’envois de fonds et 19,6 % de prêts en^espèces24. Les ménages étaient prêts à payer entre 700 M (38 USD) et M2 000 (110 USD) par mois pour un logement^.25 Cela impliquerait le remboursement de prêts de 123 086 à 338 895 M (6 820 à 18 778 USD), y compris un acompte de 20 % et un taux d’intérêt de 12 % sur 20 ans. Cependant, la population à faible revenu de la capitale ne peut se permettre que M1 000 (55 USD) par mois ou un prêt abordable d’un montant de M90 000 (4 987 USD). Ces niveaux d’accessibilité se traduisent par un simple logement d’une pièce pour un ménage.

La majorité des pauvres du pays ont besoin d’aide pour pouvoir contracter un prêt hypothécaire selon les normes en vigueur. Le montant du remboursement du prêt est généralement bien plus élevé que le revenu net de l’emprunteur. C’est pourquoi la construction progressive et l’auto-assistance sont courantes à Maseru. En mars 2024, la CBL a indiqué que l’encours total des prêts hypothécaires résidentiels de toutes les banques du Lesotho s’élevait déjà à M435 millions (24 millions USD), soit une augmentation significative de M182 millions (10 millions USD) depuis juin 2023. Cette évolution témoigne de l’augmentation du taux de chômage et de pauvreté au Lesotho^.26

Le Lesotho connaît un retard considérable en matière de logement, exacerbé par la vétusté du parc immobilier nécessitant une rénovation, attribuée à l’âge et aux processus informels caractérisant les processus de développement sur les terres coutumières. On estime que 34 200 unités sont nécessaires pour remplacer ce parc obsolète, tandis que 60 000 logements sont nécessaires pour accueillir les ménages supplémentaires d’ici 2025. La politique nationale du logement (NHP) prévoit que 98 711 logements seront nécessaires d’ici 2025. Cependant, compte tenu des défis actuels énumérés ci-dessus, cela semble irréalisable et nécessiterait des innovations substantielles pour atteindre les projections décrites.

Le développement est concentré dans des zones spécifiques ; par exemple, la zone de planification de Maseru et son arrière-pays continuent d’absorber une grande partie de la population urbaine dans des conditions limitées. D’ici 2030, la population de cette zone devrait doubler pour atteindre 550 000 habitants, et environ 80 000 nouvelles unités de logement devront être construites^.27 Cette urbanisation rapide a donc entraîné une surpopulation dans les logements locatifs informels. On estime que 169 706 chambres et 98 711 logements doivent être construits d’ici 2025 pour combler le déficit de logements urbains^.28

Il n’existe pas de ministère dédié au logement au Lesotho, et le gouvernement du Lesotho fournit des logements abordables par l’intermédiaire de son entité publique créée en 1988, le LHLDC^.29 Le LHLDC atteint ses objectifs en développant des sites viabilisés, en fournissant des logements locatifs et en encourageant l’accession à la propriété. Le LHLDC atteint ses objectifs en développant des sites viabilisés, en fournissant des logements locatifs et en encourageant l’accession à la propriété. Cependant, il a été difficile pour le LHLDC de répondre aux besoins de logement dans un espace urbain en raison de la réticence ou de l’incapacité de nombreux Basotho à s’engager dans le financement du logement ou à s’engager dans des prêts hypothécaires résidentiels proposés par d’autres institutions financières. Cette réticence ou cette incapacité s’explique par le fait que les revenus des ménages sont trop faibles pour leur permettre de contracter un prêt hypothécaire. Les logements abordables sont généralement fournis par le biais de constructions progressives financées par les propriétaires. La plupart de ces développements ont lieu sur des terres arables non planifiées et limitées dans des zones urbaines dotées d’infrastructures et de services de base limités^.30 Un autre facteur contributif est la réticence du gouvernement à investir dans le logement abordable, ce qui fait qu’il est difficile pour le LHLDC de maintenir son offre de logements abordables^.31

L’autre grand fournisseur de logements abordables au Lesotho depuis 2001 est Habitat for Humanity Lesotho, une organisation non gouvernementale. Habitat Lesotho construit des maisons de deux pièces avec des installations sanitaires sûres pour les groupes vulnérables tels que les orphelins, les personnes âgées et les personnes handicapées. En 2023, 51 nouvelles maisons ont été achevées^.32

Bien qu’il y ait peu de logements, en particulier pour les pauvres des villes, les femmes continuent de subir des inégalités et sont désavantagées dans l’accès à la terre pour le logement^.33 Il y a différentes typologies de maisons fournies au Lesotho. La plupart des logements sont construits progressivement par les propriétaires. La pénurie de terrains contraint de nombreuses personnes, en particulier dans les zones urbaines, à recourir à la location. Il existe des rangées de chambres louées appelées localement « malaise », le mot sésotho pour « ligne ». Les malaises sont des bâtiments rectangulaires, généralement construits en blocs de béton ou en briques locales et dotés d’un toit peu profond en tôle ondulée^.34 D’autres citadins louent dans des polata, des bâtiments rectangulaires de trois pièces ou moins, dotés d’un toit peu profond à une seule pente^.35

Le Lesotho dispose d’un système foncier dynamique, principalement le système statutaire (bail) et le système coutumier. Les droits fonciers sont de trois types : bail, formulaire C et titre de propriété^.36 L’Autorité administrative foncière (LAA) est l’agence foncière parapublique habilitée à proposer un cadastre national, une cartographie, une administration foncière et l’enregistrement des titres de propriété en vertu de la loi foncière n° 8 de 2010^.37 Les propriétaires fonciers ayant des droits de bail peuvent s’engager dans diverses activités, y compris l’utilisation de la propriété en tant que garantie pour les prêts bancaires. D’ici la fin de 2023, la LAA disposera d’un système d’enregistrement numérique entièrement fonctionnel qui accélérera le processus^.38 Il faut 10 jours pour qu’un bail soit délivré à un taux fixe, mais pour les services express, qui coûtent 500 M1 (83,11 USD), il faut moins de 5 jours pour qu’un bail soit délivré.

La LAA facture des frais d’enregistrement de 300 M (16,62 USD) pour l’acte de transfert et des frais de consentement de 100 M (5,54 USD) pour les biens résidentiels. Pour la seule année 2023, 1 917 baux ont été enregistrés et 100 809 biens immobiliers ont été enregistrés depuis 1981.

Bien que le secteur immobilier du Lesotho se développe rapidement, l’absence de réglementation légale rend difficile le contrôle des prix du marché. La plupart des Basotho n’ont pas les moyens de s’offrir un bien immobilier et les prix sont généralement gonflés. L’augmentation du prix des terrains entraîne une spéculation sur le marché. Un grand nombre de logements vétustes doivent également être rénovés, car ils sont construits de manière informelle et progressive, ce qui favorise l’étalement urbain.

Le LHLDC offre un service complet de location de propriétés résidentielles, ce qui constitue une stratégie pour résoudre ce problème. Les propriétés offrent un mélange de logements à revenus moyens et élevés, principalement situés au cœur de la ville de Maseru. Le dernier développement consiste en six ensembles d’appartements, avec 42 appartements de deux chambres à coucher, pour un loyer mensuel de 68 943 M (382 USD) ; 27 garçonnières et dix chambres à coucher individuelles pour un loyer mensuel de 5 371 M (297 USD) et de 3 305 M (183 USD) respectivement, pour un total de 79 unités^.40

Alors que l’État devrait jouer un rôle crucial dans la fourniture de logements, au Lesotho, le logement occupe une place relativement faible dans les structures gouvernementales, aucun ministère n’étant chargé de traiter les questions d’établissements^humains41. Les promoteurs privés ont des difficultés à construire des logements abordables et opèrent généralement sur le marché haut de gamme^.42

Pendant des décennies, l’absence d’un cadre de développement durable du logement urbain au Lesotho a été principalement attribuée à l’absence d’une politique nationale du logement opérationnelle. La première politique nationale du logement du pays a été adoptée en 2018 et présente la vision du gouvernement du Lesotho pour le développement de logements adéquats et abordables pour les personnes de toutes les catégories de revenus dans le pays. Toutefois, cette politique doit encore être accompagnée d’une loi sur le logement pour en appliquer les dispositions^.43 Les principes de la politique de l’État dans la Constitution du Lesotho prévoient également que l’État doit respecter plusieurs principes politiques. L’article 34 de la Constitution du Lesotho exige que l’État adopte des politiques encourageant ses citoyens à acquérir des biens, y compris des terres, des maisons, des outils et des équipements, dans la mesure où les conditions économiques le permettent. Toutefois, ces principes ne sont pas contraignants en vertu de la Constitution. Par conséquent, il n’existe pas de droit direct et exécutoire au logement au Lesotho^.45

Le Lesotho pratique encore le régime foncier coutumier, qui discrimine les femmes en accordant la propriété gratuite aux hommes mariés membres d’un groupe particulier. Cette situation a donc été corrigée par la loi n° 19 de 2022 sur la capacité juridique des personnes mariées, qui accorde aux époux mariés dans le cadre d’une communauté de biens les mêmes droits et le même contrôle sur les biens matrimoniaux. En conséquence, les deux époux doivent obtenir le consentement de l’autre pour obtenir un prêt, une hypothèque ou tout autre type de crédit financier. Afin de promouvoir la sécurité foncière, nécessaire à la construction de logements, la loi foncière de 2010 supervise la réglementation de l’administration foncière au Lesotho, y compris les règles relatives à l’acquisition, au transfert et à l’utilisation des^terres47.

La politique nationale du logement de 2018 reste un cadre juridique essentiel régissant les terrains urbains, la propriété et l’amélioration de l’accès à des logements abordables, en particulier pour les ménages à faibles revenus. La politique promeut le développement durable du logement, fournit une aide financière pour le logement et plaide pour la sécurité du logement et les droits d’occupation. La loi de 1980 sur l’aménagement du territoire (Town and Country Planning Act) définit la réglementation et l’utilisation appropriée des terres.^Les normes d’aménagement ont été établies par des consultants suédois pour le Lesotho en tant que cadre réglementaire de l’aménagement, et des normes minimales ont été définies, notamment une taille minimale obligatoire de 375 m2 pour les parcelles à usage résidentiel, afin de permettre l’agriculture urbaine.

Il existe des opportunités d’investissement dans l’immobilier résidentiel au Lesotho, en particulier dans les zones urbaines telles que Maseru et Teyateyaneng. Il est indispensable de soutenir les stratégies de logement progressif et d’éliminer les obstacles à la souscription d’un prêt hypothécaire – en explorant d’autres options pour les documents relatifs à l’emploi informel, en s’attaquant au problème des acomptes élevés et en améliorant les connaissances financières.

En raison des normes élevées des banques en matière de souscription de prêts hypothécaires, de nombreux ménages se tournent vers le secteur de la microfinance pour faciliter leur accès à un logement abordable. Les institutions financières peuvent proposer des prêts avec des conditions de remboursement plus souples et des taux d’intérêt abordables exclusivement pour la population à faible revenu. Par conséquent, il est également essentiel d’étudier les possibilités de prêts à petite échelle et de microcrédits afin d’augmenter le nombre de personnes qui peuvent obtenir un financement pour construire leur maison.

Les mesures prises par le gouvernement pour améliorer le cadre politique et législatif du logement abordable sont également importantes. En mettant en œuvre des mesures politiques pour remédier à la pénurie de logements abordables, le gouvernement peut agir comme un catalyseur de croissance et d’opportunités pour les investisseurs et les promoteurs dans le secteur du logement. Enfin, une autre opportunité est la collaboration public-privé pour élargir l’accès à des logements abordables

L’accès aux données sur le financement du logement au Lesotho est particulièrement difficile, avec très peu d’informations disponibles pour le public. Le Bureau des statistiques du Lesotho, la Banque centrale du Lesotho, les quatre banques commerciales (Nedbank Lesotho, Standard Lesotho Bank, First National Bank Lesotho, et Lesotho Post Bank), la Lesotho Housing and Land Development Corporation, et la Land Administration Authority sont les principales sources d’information sur le financement du logement. Cependant, il n’existe pas d’institution qui collecte spécifiquement des données sur le financement du logement au Lesotho, ce qui rend difficile la recherche de telles données. Les informations trouvées dans les sources secondaires sont souvent soit obsolètes, soit présentées de manière inutilisable. Les données ventilées par sexe sont très rares^.49

Rise International, une entreprise sociale à but non lucratif enregistrée aux États-Unis et au Lesotho, a fait d’énormes progrès avec la technologie des sacs de sable et des blocs de terre comprimée pour créer de nouvelles méthodes de construction de logements abordables. L’organisation a récemment conclu un partenariat avec le ministère du logement du gouvernement du Lesotho afin de lancer une méthode innovante de construction de logements abordables au Lesotho.

Rise International a construit avec succès deux maisons dans le cadre d’un projet test, l’une utilisant la technologie des sacs de sable et l’autre des blocs de terre comprimée internationaux. Les deux innovations s’avèrent rentables par rapport à l’utilisation de matériaux importés. En plus de réduire les coûts de construction, Rise International diminue l’impact environnemental des méthodes de construction traditionnelles en utilisant des ressources disponibles localement. Les sacs de sable offrent souplesse et qualités isolantes, tandis que les blocs de terre comprimée sont un substitut robuste et écologique aux briques traditionnelles.

En créant des possibilités d’emploi dans le secteur de la construction, cette stratégie renforce l’autonomie économique des populations locales et encourage les pratiques durables qui respectent le contexte écologique distinct de la région. Ce développement se concentrera sur les personnes qui n’ont pas les moyens d’acheter ou de construire des maisons et sur celles qui n’ont pas droit à des prêts pour construire des maisons. Grâce à ces efforts, Rise International améliore le paysage du logement au Lesotho en le rendant plus écologiquement durable et accessible, améliorant ainsi le niveau de vie de nombreux ménages.

Pour plus d’informations, voir : https://riseint.org/

Banque centrale du Lesotho : www.centralbank.org.ls
Habitat for Humanity Lesotho : https://habitat.org.ls/
Land Administration Authority : www.laa.org.ls
Bureau des statistiques du Lesotho : www.bos.gv.ls
Lesotho Housing and Land Development Corporation : www.lesothohousing.org.ls

1. Entretien avec Motseoa Koaleli, responsable du logement, ministère des collectivités locales et des chefferies. 15 juillet 2024.
2. Entretien avec Minah Lekau, chargée de programme, Rise International Lesotho. 20 juillet 2024.
3. Entretien avec Kananelo Kota, gestionnaire de portefeuille immobilier, Lesotho Housing and Land Development Corporation (LHLDC). 21 août 2024.
4. Leduka, R., et al (2015).The State of Poverty and Food Insecurity in Maseru, Lesotho (rep., pp. i-80). Kingston, ON et Le Cap : Réseau urbain africain pour la sécurité alimentaire. Série sur la sécurité alimentaire urbaine n° 21. Pg. 11.
5. De Stage R, Johnson S. (2021). Lesotho – Contexte et gouvernance foncière.
6. Banque mondiale (2023).The World Bank Group Country Partnership Framework FY24-28 for the Kingdom of Lesotho (English).Washington, D. C:World Bank Group.
7. Banque mondiale (2022). Croissance de la population (% annuel).Données de la Banque mondiale.
   https://data.worldbank.org/indicator/SP.POP.GROW?locations/LS (consulté le 25 septembre 2023).
8. Banque mondiale (2024). Lesotho. World Bank Data. https://data.worldbank.org/country/LS (consulté le 22 août 2024).
9. Banque mondiale (2023). Afrique subsaharienne : Macro Poverty Outlook. Analyse et projections pays par pays pour le monde en développement.Washington, D.C:Groupe de la Banque mondiale. Pg. 49.
10. Banque centrale du Lesotho (2024). Perspectives économiques du Lesotho, 2024-2025. Maseru : Banque centrale du Lesotho.
11. Thebe,V, Rakotje, M.F. (2013). Stratégies foncières et dynamiques des moyens de subsistance dans les communautés périurbaines : Challenges to land and agricultural policy in Lesotho. African Studies, 72(3) : 399-415.
12. Entretien avec RefiloeTshephe, Macroprudentil Policy & Analysis, Central Bank of Lesotho. 21 août 2023.
13. Entretien avec Mahali Khalema, Home Loan Support and Project Development, Standard Lesotho Bank. 20 août 2023.
14. Mphutlane,T. (2018). La banque lance un programme de prêts pour les fonctionnaires.The Post. 23 février 2023.
15. Données de la Banque mondiale (2023). Croissance de la population urbaine (% annuel).
16. Banque mondiale. 2023.The World Bank Group Country Partnership Framework FY24-28 for the Kingdom of Lesotho (English).Washington, D. C:World Bank Group.
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18. Banque mondiale (2024). Taux de chômage au Lesotho. Données de la Banque mondiale.
    https://data.worldbank.org/indicator/SL.UEM.TOTL.ZS (consulté le 22 août 2024).
19. Les données de 2017 sont les plus récentes pour le Lesotho. Trading Economics (2021). Gini Index Lesotho. https://tradingeconomics.com/lesotho/gini-index-wb-data.html (consulté le 25 juillet 2023).
20. Entretien avec Theko Tsekoa, superviseur des bâtiments, Habitat for Humanity Lesotho, 8 août 2024, Maseru, Lesotho.
21. Ibid.
22. Entretien avec Mahali Khalema, Home Loan Support and Project Development, Standard Lesotho Bank. 8 août 2024.
23. Gouvernement du Lesotho (2023). Structure des salaires. Avis circulaire n° 10 du ministère de la fonction publique. Government Printers.
24. Bureau des statistiques (2021). Lesotho 2017/18 : Enquête continue à objectifs multiples/Enquête sur le budget des ménages. Bureau des statistiques. Rapport d’enquête statistique.
25. Ibid.
26. Données fournies par la Banque centrale du Lesotho. 2024.
27. Royaume du Lesotho (2023). Plan de développement stratégique national II : Axe stratégique 2023/24-2027/28. Gouvernement du Lesotho : Maseru.
28. UN-Habitat (2015). Profil du logement au Lesotho. Nairobi : UN-HABITAT. Lesotho Urban Housing Profile | UN-Habitat. Pg. 5. https://unhabitat.org/lesotho-urban-housing-profile (consulté le 15 juillet 2023).
29. Ibid.
30. Leduka, R. C. (2012). Lesotho urban land market scoping study. Urban Landmark : Pretoria.
31. Voir note de bas de page 28.
32. Voir https://www.habitat.org/where-we-build/lesotho
33. Paradza, G. (2018).Women’s access to land and housing in Lesotho. https://landportal.org/nl/node/81338 (consulté le 22 septembre 2023).
34. Voir note de bas de page 28. Pg. 28.
35. Ibid.
36. Leduka, R., Ntaote, M. et Takalimane, N. 2019. La gouvernance foncière au Lesotho. Dans le symposium sur la gouvernance foncière en Afrique australe.
37. Autorité de l’administration foncière (LAA). Lesotho Laws. https://www.laa.org.ls/laws/ (consulté le 18 août 2023).
38. Entretien avec Keneuoe Ntsau Molapo, Billing andValuations Service Manager, Land Administration Authority, 30 juillet 2024, Maseru, Lesotho.
39. Ibid.
40. Entretien avec Kananelo Kota, Property Portfolio Manager, Lesotho Housing, 30 juillet 2024, Maseru, Lesotho.
41. Voir note de bas de page 28.
42. Ibid.
43. Gouvernement du Lesotho (2018). Plan de développement stratégique national II 2018/19-2022/23. À la poursuite de la transformation économique et institutionnelle pour des emplois tirés par le secteur privé et une croissance inclusive.
44. Gouvernement du Lesotho (1993), Constitution du Lesotho. Morija : Government Printers.
45. Voir note de bas de page 28. Pg. 13.
46. Gouvernement du Lesotho (2022). Loi sur la capacité juridique des personnes mariées n° 19 de 2022. Morija : Government Printers.
47. Le gouvernement du Lesotho. (2010). Loi foncière 20210. Morija : Government Printers.
48. The Government of Lesotho (1980).Town and Country Planning Act No 11 of 1980. Morija : Government Printers.
49. Entretien avec Mahali Khalema, Home Loan Support and Project Development, Standard Lesotho Bank. 20 août 2023.